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第00013版:新闻周刊·万家灯火
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2009年3月26日     收藏 打印 推荐 朗读 评论 更多功能 
我的美国家庭
理财顾问

何如平
  到美国一段时间后总算有了些积蓄,正逢全球金融危机愈演愈烈,美国不少股票都创了多年来的新低,很多著名金融机构旗下的基金净值也缩水了不少。看着美国媒体成天不遗余力地鼓动人们去投资资本市场,我也动了抄底的念头。为稳妥起见,我决定购买美国的基金。美国的基金公司众多,竞争激烈,主要靠家庭理财顾问与客户交流和沟通,这有别于国内的一些基金公司。

  不久后我就参加了街区组织的家庭理财产品推广会,主持人为我们推荐了一款股票型基金。我那时对基金还处在一知半解中,自然没有立刻申购这只基金,只是带了一些宣传品回家,也给基金公司留下了自己的名片和联系方式。几天后那家基金公司的家庭理财顾问亨利先生就专程到我家拜访我。亨利一开始并不急于让我购买基金,而是给我上起了理财课。不知不觉过了半小时,亨利告辞时提议每月登门拜访我两次,和我一起探讨理财知识。亨利谈吐幽默,和他谈话是件愉快的事情,于是我们约定了时间,亨利风雨无阻,每月来我家两次,随着谈话的深入,我逐渐认可了这只基金。

  当我准备购买这只基金的时候,家里出了点意外,原本打算买基金的钱只能挪作他用。我遗憾地告诉了亨利先生这件事,并且要求取消每月的拜访。亨利坚决不同意,他真诚地说:“我已经把你当成朋友了,朋友每月见两次面是件开心的事情呀!”

  亨利后来依然每月两次准时到我家,我们谈话的话题也不限于基金,而是方方面面。后来我的经济状况好转了许多,于是毫不犹豫地在亨利先生手里购买了那只基金。

  以后亨利每月仍然登门拜访我两次,做客户回访,主要是了解客户的近况,坚定客户持有基金的信心。虽然我买的那只基金因受不断加剧的金融风暴的影响,净值也不可避免地缩水了,但每次亨利的到来却依然给我家增添了愉快的气氛,他总是说金融风暴终究会有结束的那一天,阴霾过后就一定能见到灿烂的阳光,这让我对未来也信心倍增。

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理财顾问
何如平 2009-3-26 48256F32002924A64825757D002A1613[A5-何如平≈B1-臧铯] 2