为打好防范化解金融风险攻坚战，巩固整治工作成果，防止市场乱象反弹回潮，推动银行业保险业实现高质量发展，浙江银保监局印发《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》，引导辖内各金融机构承担乱象整治和内控合规建设的主体责任，做到深自查、真整改、严问责，标本兼职，有效提升依法合规经营和风险管理水平。

　　为扎实做好案件风险防控工作，温州银保监分局要求辖内各金融机构切实履行案防第一责任人责任，构建案防长效工作机制，多措并举加强案防工作，在合规经营的情况下，持续为当地实体经济提供强有力的金融支持。同时，温州银保监分局推动辖内银行业金融机构加强队伍建设，研究制定合规守信职业人队伍建设的中长期规划，健全责任追究机制，发挥违规惩戒的警示作用。

　　当前，温州辖内各银行业金融机构深入贯彻防控总体部署和金融抗疫政策精神，坚持“两手抓，两手硬，两战赢”，全面推进法治合规提升年活动，取得了“抗疫与发展齐步走”的初步胜利。

　　中信银行温州分行：

　　多措并举抓案防

　　“三推进，一机制”“上下联动、内外互动”“抓重点、查疑点”……为了让“抓案防”形成长效机制，中信银行温州分行在“合规”工作上做到了事无巨细。

　　推进组织框架和队伍建设，成立员工道德风险防控领导组织，完善内控委员会、案防工作领导小组，成立合规管理团队；推进案防责任和考核机制；推进制度建设，完善问责机制。积极探索建立员工道德风险和案件风险防控长效机制，建立规范性的风险防控工作流程。以上这些“抓案防”的工作举措，被中信银行温州分行概括为“三推进，一机制”，它是具体的工作指南。

　　除了“三推进，一机制”，该行还“上下联动、内外互动”开展合规教育。在上下联动方面，分行层面推行“合规内控工作零容忍”的管理理念，推进对各支行的检查指导，及时消除风险隐患；支行层面提高执行力，严格执行各项规章制度。在内外互动方面，通过举行案防讲座、安全演练等形式，不断提高员工的案防意识和能力，倡导和鼓励开展家访活动和家属联谊会，有效掌握员工八小时外行为动态。

　　有效防控员工道德风险和案件风险，监督检查是关键。根据员工道德风险和案件风险的表现特征，该行做好员工办公场所、员工手机号码金融短信通关联账户、员工个人账户疑点数据、员工办公电脑网银交易情况这四方面重点领域风险排查。对检查发现的员工行为“疑点”，一查到底，不轻易放过。通过以上多手段并举，目前该行全行已经树立了“人人讲制度、学制度、执行制度，违规必究，追责必严”的正气。

　　广发银行温州分行：

　　一个月20多场宣传活动

　　温州银保监分局要求各银行机构的合规工作要内部做好具体落实，外部做好相关宣传。为进一步加强防范非法集资宣传教育力度，提高社会公众及员工防范非法集资风险意识，根据监管部门要求，广发银行温州分行在6月份开展2020年防范非法集资宣传月活动，一个月时间推出了20多场宣传活动。

　　广发银行温州分行辖内10家机构均在营业大厅宣传资料架、柜台、填单台等处放置宣传折页、宣传读本，临柜人员和厅堂经理利用客户办理业务或等待办理业务的时间向客户宣传反洗钱、防范非法集资等相关知识。

　　同时，下辖各支行的现场活动也在密集进行。广发银行温州鹿城支行、南浦支行分别在大南商会等地，开展以“普及金融知识 守住钱袋子”为主题的金融知识讲座；平阳支行组建宣传队，进入万达广场进行反洗钱宣传；永嘉支行与新城支行组成反洗钱宣传队伍，进入瓯北金瓯文化礼堂，向村民宣传非法集资对社会的危害性及法律处罚等内容。

　　在宣传月期间，该行辖属支行还陆续走进浙江亚伯兰电器有限公司、温州冶金设备制造有限公司等企业，通过对洗钱、非法集资典型案件的剖析，讲解犯罪分子的惯用伎俩，揭示了洗钱的危害性、提示非法集资的欺骗性、风险性和危害性，引导企业员工自觉抵制非法集资。

　　据悉，整个宣传教育期间，该行共计开展线下活动21次，受到了各界的好评。

　　民生银行温州分行：

　　全面推进依法合规

　　提升年活动

　　年初以来，面对疫情挑战，温州银保监分局指导辖内银行业深入贯彻防控总体部署和金融抗疫政策精神，做好“六稳”工作、落实“六保”任务，确保资金真正用于实体经济，杜绝资金空转和违规套利，全面推进依法合规提升年活动。

　　民生银行温州分行以此依法合规提升年活动为契机，一方面坚持风险为本的工作思路，以合规创造价值为核心理念，自上而下持续推进合规文化建设，加强合规队伍建设，加大合规考核引领力度，有效防控风险。另一方面坚守服务民营经济主航道，和温州经济同频共振、相伴成长，有力支撑温州当地实体经济高质量发展。

　　截至6月末，该行为温州当地民营企业、国企、公立医院等领域新增客户累计授信（含续增）207亿元；制造业贷款余额89.11亿元，较年初增长13.76亿元；小微企业贷款余额219.14亿元，较年初增长11.38亿元；民营经济贷款余额290.6亿元，较年初增长47亿元，为温州当地抗疫助产，推动经济社会发展提供了金融支持和保障。

　　在支持温州当地经济发展的同时，该行也实现了自身发展质量的提升。2020年上半年，资产规模、经营效益等各项指标稳步向好，资产余额581亿元，较年初增长76.3亿元，增幅15%，不良贷款和不良率较2019年末分别实现下降。

　　2020年是民生银行温州分行“全面推进依法合规提升年”，温州银保监局已指导该行制定了专项监管评级提升活动方案，自上而下加强合规队伍建设和监管政策落地执行，推动分行内控合规管理再上一个台阶。民生银行温州分行表示，将持续围绕“民企小微”战略，不断提升金融服务社会、实体经济发展的能力，加大对民营企业、普惠金融、战疫亟需领域的支持力度。

　　泰隆银行温州分行：

　　开展“红色月 服务月”

　　公益活动

　　内控合规，看似属于银行的“内务”，但没有用户在金融方面知识的提升，效果会大打折扣。因此，在做好“内务”的同时，浙江银保监局、温州银保监分局也鼓励辖内机构“走出去”，开展丰富多样的活动，全面提升百姓的金融素养。

　　2020年是泰隆银行温州分行的“内控合规提升年”，该行按照“强化四个全面，健全风控体系”的工作要求，增强合规宣传教育的计划性、针对性、有效性，确保人人学习，并学有成效。同时，深入开展消费者权益保护公众宣传服务，提升社会公众金融风险防范意识。

　　7月14日，该行进月湖社区开展“红色月 服务月”公益活动。礼堂外，泰隆银行的志愿者正在为来往的行人送清凉；礼堂内，该行金融讲师正在为居民讲解《如何防范非法集资》的知识讲座，生动的案例、实用的方法、幽默风趣的语言，会场里不时传出欢笑声和掌声。讲座结束后，现场开展了案防等金融知识有奖问答。

　　截至7月15日，泰隆银行温州分行组织开展系列宣传活动以来，累计开展活动49次，线上线下受众约47500余人。接下来，该行将以此为契机，持续开展金融知识宣传教育活动，将真正需要的金融知识送到百姓手中，充分履行金融消费权益保护的主体责任。