促进合规建设是全面贯彻落实党中央、国务院关于打好防范化解金融风险攻坚战的重点工作，也是促进银行业保险业金融供给侧结构性改革，推动银行业保险业生态修复，优化服务实体经济，实现高质量发展的重要抓手。浙江银保监局立足长效，督促各银行保险机构坚持乱象整治工作与公司治理、内部控制和合规文化建设两手抓、两手硬，将整治乱象转化为内控合规管理的自觉要求，严格自查自纠，切实增强内部控制的充分性和有效性，进一步提升内控合规水平。绍兴银保监分局结合自身职责，在全辖开展创建全省银行保险合规建设示范区活动，引导银行保险机构健全机制、合规经营、回归本源。

　　合规建设示范区活动通过抓牢合规文化、合规组织架构、从业人员队伍和合规监督检查，不断促进合规理念传递、合规制度落地、长效机制建设和差异化监管，力争使绍兴银行业保险业整体合规状况根本性好转，形成同业争优、全省争先氛围，全面打造全省银行保险合规建设示范区。

　　提升合规文化培育

　　促进合规理念传递

　　思想理念的提升和重视，是合规建设示范区的基础。为此，绍兴银保监分局组织银行保险机构高管开展合规知识系列培训，邀请先进典型人物、法院法官、专业律师等专家就法律法规、监管政策、先进典型、先进经验等进行解读和交流，提高机构高管自主合规和主动合规意识。目前，绍兴银保监分局已组织四场合规知识培训，培训对象覆盖辖内44家银行和58家保险机构，共1000余人次高管参加。同时还面向银行保险从业人员组织召开“绍兴银行业保险业合规建设在身边”合规征文活动，辖内银行保险机构共报送213篇征文，评选出20篇优秀征文；组织绍兴银行业保险业知合规、讲合规、做合规演讲比赛，辖内银行保险机构共选送100个参赛作品，12名优秀选手被评为一、二、三等及优胜奖。

　　合规理念的提升，需要监管单位内部和银行业保险业共同出力。为此，绍兴银保监分局对内启动案例库建设工作。收集、编发近年来辖内外银行保险机构因受合规风险冲击而动摇经营发展根基的案例，通过具体案例诠释“合规”与银行保险机构企业价值、资本抵御风险冲击能力的关联性。对外，则督促银行保险机构开展多形式的“合规创造价值理念”宣导，通过合规理念上墙、印发合规创建专刊、编写合规操作指南等，营造人人讲合规、全员比合规的良好氛围。如，华夏银行绍兴分行在全行设立合规建设示范岗，22位示范岗员工在全行动员大会上进行集体宣誓；诸暨农商银行开展合规知识竞赛活动，全行共21支代表队63人参加比赛。

　　完善组织架构

　　促进制度落地

　　制度健全，是完成合规示范区建设的保障。为此，绍兴银保监分局积极建立合规风险管理体系，督促银行保险机构建立以独立的合规部门、风险管理部门及内部审计部门为基础的合规风险管理框架，理清各部门在合规管理中的职能定位、职责分工、工作程序和合作机制。如，平安人寿绍兴中支已成功设立“平安人寿”全国系统内地市一级公司首个合规部门；中国人寿绍兴分公司探索组建风控联系人队伍，由49名骨干人员组成风控联络员，覆盖辖内所有分支机构和部门，并明确风控联络员履职清单及考核细则。

　　在建立相应管理体系后，绍兴银保监分局要求银行机构辖属管理型支行、未单设合规部门的市级保险机构配备专职合规人员，银行保险机构其他辖属网点配备兼职合规人员；合规人员应具备两年以上一线岗位从业经历。如，农业银行绍兴分行下属一级支行均已配备专职合规人员，合规人员全部具备两年以上一线岗位从业经历并参加系统内总行统一组织的内控合规管理岗位考试。

　　绍兴银保监分局还要求银行保险业优化绩效考核制度。督促银行保险机构加强垂直管理，提高合规部门独立性；建立完善基层机构、主要业务部门和一线岗位人员的内控合规目标责任制考核办法，增加合规考核权重。如，建设银行绍兴分行建立完善多维度立体化的“四评价一考核”考核体系，对机构开展“内控评价”和“合规工作评价”，对个人开展一级支行“合规官履职评价”和“部门主体责任评价”，并建立“合规KPI考核”，考核结果与支行班子绩效挂钩，倒逼支行管理层不断增强合规经营理念。

　　强化人员队伍

　　促进长效机制

　　绍兴银保监分局加强机构董事高管主体责任落实。创新构建董事高管履职评价积分管理制度，针对现场检查、非现场监管、消保工作等五大方面情况设立9个扣分项目，对银行保险机构董事和高管人员实施违规计分。根据年度累计计分分类采取监管措施，有效强化机构董事高管队伍建设。

　　绍兴银保监分局强化从业人员合规再教育。引导银行保险机构建立新员工“持证”上岗机制，将合规制度纳入新员工岗前“第一课”，新员工须接受必要技能及合规性培训，任前考试合格后方可上岗履职。如，阳光人寿绍兴中心支公司制定合规培训考试制度，规定每一位新入职员工与重点岗位人员正式上岗前，必须接受中支合规培训，全员内勤每半年至少参加一次合规教育培训，合规兼岗每季度至少参加一次合规教育培训；合规培训结束后，参训人员均须参加考试考核。督促银行保险机构持续开展培训上岗及任期再教育，将合规教育嵌入各条线培训。同时，强化检验培训成效，将培训测试情况与员工岗位评定、内控考核及晋升挂钩。

　　绍兴银保监分局建立跨机构从业人员追责机制。指导银行业协会、保险行业协会联合出台《绍兴银行业保险业从业人员跨机构追责管理办法》，确保银行保险机构从业人员离职后，其在原单位工作期间存在的重大违法违规、失职失责行为受到有效追责。通过追责机制流程的规范和明确，有效解决跨机构追责存在的配合难、执行难等问题，提升全辖员工管理水平。

　　抓合规监督检查

　　促进差异化监管

　　在制定一系列政策，加强人员落实后，绍兴银保监分局强化监督检查力度，促进差异化监管。

　　目前，绍兴银保监分局深化重点领域乱象排查，结合辖内市场乱象主要特征，精准有效处置重点领域风险，布置开展10余项专项排查与整治。疏通监管政策传导机制，绍兴银保监分局聚焦重点工作的传导贯彻、执行落实和推进效果三个方面，采取听取汇报、问卷调查、个别访谈、调阅资料等方法，及时揭示各机构在监管政策传导、风险防控、服务实体经济等方面存在的问题，督促机构举一反三、抓好落实。引导银行保险机构加强对监管政策的学习传导，确保监管政策要求入脑入心。如，嵊州农商银行定期召开金融监管政策研读会，研究解读新政策，剖析查找新问题，凝心聚力推动银行高质量发展。加强监管评价和引导。绍兴银保监分局设立10方面30个评估要素，客观评估辖内各银行保险机构创建合规建设示范区活动取得的成效和存在的不足，建立合规建设示范机构和负面典型清单，并实施差异化监管措施。