近亿存款失踪之谜
——警方破获犯罪团伙勾结银行“内鬼”大案
记者 翁浩浩
本报讯 在众人眼里,把钱存进银行就好比进了保险箱一样安全,但最近曝光的一起银行盗窃案却颠覆了人们的这一观念:原来,存进银行的钱也可能被偷!
去年初,杭州42名银行储户发现,自己的上百万元存款有的仅剩少许,有的甚至被“清零”。后经杭州市西湖区警方查明,总计有9505万元存款“不翼而飞”。记者近日从警方获悉,目前,该案9名主要犯罪嫌疑人已经落网并移送检察机关,其余人员警方还在继续追查。
这到底是怎么回事?
1月4日,上海铁路公安处虹桥站派出所获得线索:一名被杭州警方通缉的逃犯何某准备在虹桥火车站乘坐火车前往江西上饶。当天下午,执勤民警发现一名打算检票登车的“女乘客”形迹可疑,便拦下询问,结果发现此人正是企图男扮女装过关的何某。
何某的落网,牵出了发生于2014年初的一起杭州特大银行存款盗窃案:在杭州联合银行古荡支行文二分理处,42名储户的9505万元存款被盗。
2014年初,杭州联合银行的一名储户在查询自己银行账户时,发现自己的账户竟然空了。他赶紧向银行方面投诉,银行查询后发现,储户存入的钱,当时便转入另外一个账户内。而令银行意外的是,这样的储户还不在少数。
这些受害的储户有一个共同点:都是听中间人介绍,把钱存到指定银行可以拿到高额贴息。中间人还要求储户在存好钱后,到杭州联合银行文二路分理处找工作人员祝某打印对账单。储户们并不知道,在打印对账单过程中,祝某悄悄将事先准备好的转账凭条录入系统,并替储户办理了转账业务。按照银行规定,转账过程必须由另一人授权,而授权的员工并没有认真核实业务全部内容并跟储户进行确认。与此同时,原本办理打印对账单和转账两笔业务,银行工作人员会要求储户分别输入两次密码,不料,这一异常情况都没有引起储户们的警觉。
警方调查后证实,这是一起社会犯罪团伙勾结银行“内鬼”的案件,打着高利息的名义,骗取存款。其中银行涉案人员是分理处工作人员祝某,而漏洞则是银行柜面授权时未能严格按照规定进行核实。该团伙还和受骗储户约定:存款以一年为定期,其间不得查询,终于因为有人不放心去查账,导致东窗事发。
据了解,目前杭州联合银行已追回5000余万元存款,并冻结了部分资产,但仍存在缺口。