3月27日,工行私人银行服务在上海正式亮相。个人金融资产在800万元人民币以上的客户将可享受工行提供的以资产管理与顾问咨询为核心的财富管理服务。
工行私人银行总部设在上海,目前下设上海分部和广州分部,直接服务私人银行客户,今后将根据市场及客户发展情况,在国内其他主要城市增设分部。
据悉,工行私人银行业务将提供财务管理服务、资产管理服务、顾问咨询服务、私人增值服务与跨境金融服务等五大系列服务,为客户在全球范围内寻求合适的产品,提供跨领域的综合服务。私人银行业务采用团队化服务模式,由财富管理顾问团队重点服务客户,由产品专家团队提供私人银行专属产品开发和专业服务咨询支持。其中财富顾问是该行经过层层遴选从数万名理财经理中选拔出来的,均具有CFP或AFP资格,分别在私人银行上海分部和广州分部为私人银行客户提供专属服务。行业专家则来自银行、证券、基金、保险、外汇、信托、投行、法律等多个专业领域,分别持有注册会计师、美国注册金融分析师和律师执照等专业证书。
与此同时,工行通过对其境内外资源的大力整合,依托强大的本外币资金交易系统、工银瑞信基金管理公司和工银亚洲有限公司等境内外机构的多元化国际化业务平台,为私人银行客户遴选和投资全球金融产品,形成了全球服务能力。除了充分整合利用工行现有的服务能力外,该行还将与基金公司、信托公司、保险公司、投资银行等第三方机构建立密切的合作关系,针对客户的个性化需求,专业地为客户遴选适合他们的金融服务,为客户提供整合的、定制的、一揽子的金融解决方案。
此外,工行还构建了较为完善的私人银行业务运营管理体系和风险防范体系,将严格按照国家法律法规的规定开展业务,切实保护客户的利益,并严格执行监管部门的反洗钱规定,切实防范市场风险和合规风险。(宣书桓)