经济是肌体，金融是血脉,血脉通，经济增长才有力。

　　为完善金融服务、防范金融风险，中央提出了深化金融供给侧结构改革。浙江省也提出要大力实施“融资畅通工程”，全面提升金融服务民营企业效能。财富管理作为金融的重要一支，它的起点是财富，终点是幸福。进入新时代，财富管理机构不仅要提供优质的产品和服务，更应帮助社会树立正确的财富观。

　　财富管理，守正方能致远。

财通证券：

财富管理 守正方能致远

　　财富管理的2.0时代

　　金融的初心既是服务实体经济，也要服务财富增值。金融要不忘初心，回归本源。金融的初心和本源是什么？人们常说，金融的本质是服务实体经济。其实，金融服务有两翼：一是为企业、机构和需要钱的人融到资，把钱输送到实体经济最需要的地方。另一方面是为百姓理好财，提供多层次、多品种、风险收益匹配的产品，为社会财富的保值增值服务。金融的价值既在服务融资一端，也在服务财富增值一端。融资和理财，双翼一体，两端发力，财富能转化为资本，才是金融畅通之道。而且随着经济社会的发展，财富管理、财富增值的功能越来越重要。

　　新时代既要聚焦高质量，也要聚焦大财富。进入新时代，最重要的就是聚焦高质量发展，其中一个重要的标志，是发展方式从做大增量切换到盘活存量和做大增量并重，逐步向主要以盘活存量为主过渡。可以说，转型升级，高质量发展，最大的路径是要素集聚，资产整合，盘活财富。而包括资产证券化在内的财富管理正是盘活资产，实现资产、资金和资本的有机转化的重要路径。高质量发展需要大财富管理。改革开放40年来，中国成功进入上中等收入国家行列。在向高收入国家迈进的过程中，金融市场的改革和升级至关重要，财富管理的蓝海正在打开。

　　浙江既是民营经济大省，也是财富管理的大省。浙江以民营经济、浙商大军名声在外。其实，浙江经济还有一个特点更有特色，那就是藏富于民。2018年，浙江人均居民收入达到4.58万元，居全国各省（区）第一位。同时，浙江人的市场意识、资本运作的意识和能力都是极强的。也因此，近年来，我省明确提出打造钱塘江金融港湾的使命，正全力打造财富管理和新金融创新中心，有许多像玉皇山南基金小镇这样的金融特色小镇，集聚了一大批财富管理的专业机构和人才。作为财富管理机构，能在浙江发展，注定生在福中，可以说是“命带财运”。

　　守正才是硬道理

　　怎么样去拥抱大资管时代，分享财富管理大发展的时代红利呢？财富管理路径千万条，守正第一条！

　　首先，“正”在坚守初心。财富管理的初心，一是配置资源，活跃市场，服务经济发展；二是发现价值，定位价格，实现财富增值。随着经济和生活水平的发展及财富的增长，中国投资者的复杂度在增加，中国的财富对产品需求的复杂性也在增加，在提供金融服务的时候，不论做怎样的结构设计、创新怎样的产品，服务实体经济发展，实现价值的增值始终是财富管理机构的方向与目标。回归初心，就是要以市场需求为导向，开发出个性化、差异化、定制化的金融产品，满足不同风险偏好的财富管理需求，要做到“总有一款适合你”。

　　其次，“正”在使命担当。财富管理机构应明确使命所在：坚守底线，提升行业规范发展水平，营建财富管理良好形象。在这个领域里，集聚了大量的专业人士，优秀，年轻又有活力。要清醒地看到，建设高水平的小康社会需要有高质量的财富管理。不能把财富管理简单地作为一项业务来对待，而是应该当成一份神圣的事业去坚守。

　　最后，“正”在财富生态。一个行业守正，需要行业生态的打造。第一，正确的心态，财富管理机构除了提供优质产品和服务，更要帮助社会建立正确的财富观，第二，演进的业态，财富管理业态的发展有其自身规律，目前财富管理行业主要还停留在产品导向型的阶段，以卖金融产品为主，下一步要按照供给侧改革的精神提升至客户需求导向型阶段，最终可能会发展为全权委托型。当然，这需要制度的保障和信任的支撑；第三，积极的状态，“事在人为”，在需求充分的情况下，财富管理的事业能做多大、对高质量发展和高水平建设的贡献能有多大，财富管理机构的状态十分关键。

　　贴心财富管理专家

　　财通证券作为一家浙江省属的上市券商，始终坚持为实体经济服务、为百姓理财服务。财通证券大约在10年前就已经开始在财富管理领域进行布局，目前已经构建了横跨证券与期货、境内与境外、公募与私募的财富管理体系，总的财富管理规模约3000亿元，并且在特定的领域已经形成财通的特色和优势。比如，永安期货和永安国富的资产管理在行业属于佼佼者，财通资管在固收领域、财通基金在定增领域、财通资本在政府产业基金以及财通香港在境外资产管理方面也都有各自的特色。同时，财通证券的私募PB业务这几年发展得也非常快。

　　目前，财通证券正在打造“最贴心的财富管理专家”，针对私募机构目前的痛点和实际需求，财通证券整合了投研、经纪、财富、金融科技等资源，并广泛对接各类社会资源，着力构建360°立体私募服务圈，为私募机构提供五大服务：

　　一是“私募星计划”培育成长服务。加强对中小私募机构的全程培育、扶持成长。通过实盘大赛等方式，遴选出一批优秀的初创型私募机构，为其提供从0到1的各类孵化服务。除了种子基金支持以外，将根据私募机构所处的生命周期，在合规管理、风险管控、发展规划等方面提供各类服务，为其赋能增效，携手与私募机构共同成长。

　　二是多渠道的资本中介服务。发挥资金渠道多元化优势，一方面通过自有资金直投，另一方面发挥集团140家分支机构、永安期货等子公司网点以及建立战略合作的第三方渠道，为私募机构提供强大的代销能力。

　　三是特色化的投资研究服务。加强集团化协同，联合总部研究所、永安期货、财通资管等各种资源，打造联合投研团队，发挥各自在金融端和产业端的优势，为私募机构提供“产业链+市场行情”的特色投研服务。

　　四是新一代信息系统服务。借助金融科技的力量，深化与蚂蚁金服等机构的战略合作，联手开发新一代信息技术系统，提供从交易、风控、投研一体化的信息解决方案，提升私募机构的服务体验。

　　五是“1+N”交流共享服务。每年在杭州举行大规模的私募峰会，邀请业内优秀私募机构共同探讨经济形势、分享投资理念、对接市场资源。在此基础上，在各地举行数场各具特色的专题路演和研讨会。通过这种“1+N”的模式，为各类私募机构提供多层次、多维度的交流共享平台。

　　在深化金融供给侧结构性改革，推动经济高质量发展的关键时期，金融只有不忘初心，才能守正致远。春种一粒粟，秋收万颗子。财通证券将与各私募机构秉持初心，共同成长，一起打造专业、共享、惠民的财富生态，服务好经济的转型升级，也服务好老百姓的财富管理。 （陆建强）