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00015版:财经

把握时代大势 银企携手并进

中行浙江省分行倾力支持民营经济发展

  11月15日,中行浙江省分行在杭州发布《支持民营企业发展行动计划20条》,并在现场与60家民营企业签订战略合作协议。

  作为浙江历史最悠久的金融机构,中行浙江省分行扎根这方热土,从建行之初力挺丝绸、纺织、造纸、火柴等各种民族工业,到现在助力吉利、横店、荣盛、顾家等优质民营企业转型升级,始终将支持民营经济发展作为一以贯之、扎实推进的重点工程。截至9月末,该行为8000余户民营企业提供融资服务,占全部融资企业客户比例高达87%;表内外融资余额近2700亿元,占全部对公融资的72%,民营企业贷款新增量占全行贷款新增的48%;平均贷款利率5.13%,低于市场平均水平。

  中行浙江省分行行长郭心刚表示,民营经济是浙江经济的最大特色和优势,是浙江的一张金名片。中行浙江省分行始终将支持民营经济发展作为重点工程,充分发挥综合化经营、全球化经营、外汇外贸专业、普惠金融创新、风险防控等金融服务“五大优势”,打出“组合拳”,推出很多有含金量的扶持举措。

  发挥综合化经营优势,拓宽浙江民企融资渠道

  在为民营经济转型发展加大信贷投放力度的同时,该行充分发挥中银集团多元化和海内外一体化经营优势,优化该行产品组合,为民营企业直接融资提供金融支持。

  发力债券承销业务,为优质民企提供渠道多元、种类多样的债券融资工具,2014年以来,累计为26家的民营企业发行债券超1029亿元,其中承销金额超615亿元,市场贡献位居行业首位。早在2005年便率先承销国内首单民营企业短期融资券——横店集团短期融资券,在浙江市场开创了直融支持民营企业发展的先河。2016年协助吉利控股发行浙江全省首支境外绿色债券,有效助力企业新能源产业发展,被亚洲地区最具影响力的《财资》期刊评为当年“中国最佳公司绿债奖”。本月初,该行发行全国首批国有大行独家创设的信用风险缓释凭证,并为荣盛集团成功发行超短融,创一年来全国同品种、同期限、同评级、同行业民营企业最低利率,降低省内民企整体发债利率水平,极大地提振市场信心。同时,该行还组织各类债券发行路演活动近百场,连续多年联合人行、交易商协会等机构召开债务资本市场研讨会,营造良好的市场环境,增强民企发展信心。

  助力股权融资业务,该行响应省政府“凤凰行动计划”,截至9月末,累计为省内302家上市公司、110家IPO申报期企业提供金融服务,授信合作率54.72%,整体合作率高达70.67%,支持荣盛石化、横店影视、春风动力等企业A股上市。同时,不断创新金融服务,解决民营企业股份制改造、员工股权激励、债务结构优化等多方面金融需求。特别是为顾家家居高管实施员工股权激励计划提供融资数亿元,在多元化融资领域创造了多项业内“第一”。

  聚焦理财对接融资服务,该行发挥集团多元化平台优势,联合中银基金、浙商产业基金等集团成员为民企提供多元化融资渠道。2014年以来,利用理财资金对接为80余家浙江民企提供超250亿元融资,服务民营企业数量及提供融资金额均位列中行系统内首位;通过总行自有资金、理财资金等购买投资浙江民企债券超百亿元,助力民企债券成功发行。

  发挥全球化经营优势,做浙商“走出去”首选银行

  该行积极响应国家“一带一路”战略,在绿地投资、出口买方信贷、结构化融资方面积极发挥专业优势,2014年以来,累计支持“走出去”项目25个、投放授信超过105亿元,积极争做浙商“走出去”首选银行。

  “量身定制”跨境金融服务,牵头叙做省内首笔民营企业海外工程总包出口买方信贷——浙江人民电器集团越南安庆电站,成为国家领导人出访越南的见证项目。先后筹组省内首笔内保外贷和人民币跨境放款相结合的双币种组合银团,为红狮水泥老挝项目、开山印尼项目、浙大网新墨西哥项目等提供专业的跨境融资产品。

  打造省内“跨境并购业务”专家,先后叙做省内首笔并购贷款、首笔海外并购贷款、首笔资产并购贷款和首笔企业公开收购上市公司类并购贷款。2014年以来,累计支持天成科投、日发控股、吉安纸业等并购业务14笔,累计投放约42亿元。

  勇当跨境撮合“金融红娘”,依托总行遍布全球56个国家和地区的金融服务网络,整合海外机构和附属平台优势,先后举办中德、中秘、浙洽会等十余场中外民营企业对接会、撮合客户近百家。带领浙江中小型民营企业前往海外参加跨境撮合5场,足迹遍布美国、欧洲、亚洲等国家及地区,为企业提供140余次面对面的对接会。特别是在首届进口博览会期间,该行精准服务进博会展商客商供需对接会,共吸引了1500余家海外展商参会,组织省内客户近200家,组织现场会谈超过400场,达成签约意向客户40家共6000万美元,成功率达到23.26%,签单数量全国领先,为浙江民企搭建了国内外投资技术交流和贸易合作的桥梁。

  发挥外汇外贸专业优势,助力浙江民企应对贸易摩擦

  为应对全球经济增长和国际贸易的诸多不确定因素,该行积极响应民企的迫切诉求,在国际结算、汇率避险、规避贸易纠纷等方面充分发挥老牌外汇专业银行的优势。

  深化贸易结算服务,简化客户结算手续,缩短资金结算周期,提升外贸民企市场竞争力。2014年至今,该行累计为近两万家民营企业提供国际结算服务,国际贸易结算量超4200亿美元,跨境人民币结算量超7000亿元,两项市场份额始终保持市场第一。同时,凭借素质过硬、服务精良的专家团队和强大的国际网络,帮助客户有效规避和应对国际贸易纠纷。近年来,为浙江民企追回被国外银行无理拒付、迟付的出口货款及无理扣费近10亿美元,有效增强了外贸民企的软实力。

  助力涉汇民企有效避险。针对浙江民企汇率风险高、汇率避险难、避险能力弱的经营痛点,该行发挥外汇银行专业优势,持续开展汇率研究和全球经济形势分析,加强市场信息传导,引导客户树立汇率风险管理理念,优化产品服务,有效满足涉汇民企多元化汇率避险需求。2014年来,中行通过专题讲座、送金融知识上门等形式,累计为省内2000余家民企提供汇率形势分析及避险意识宣讲;提供金融市场业务交易超过3万亿元,其中,即远期结售汇交易超过1.8万亿,为全省外向型经济保驾护航。

  发挥普惠金融创新优势,破解中小企业融资难题

  浙江小微企业具有“量大面广”的特点,该行创新机制与模式,打通金融活水流向小微企业的“最后一公里”。成立“省行-分行-支行”三级联动的专业服务体系,并在全省设立30家普惠金融专业支行,配置近百名专职客户经理,在资源配置、绩效考核方面给予倾斜。截至9月末,该行普惠金融贷款余额457.55亿元,较年初新增43.81亿元,贷款余额与新增余额双双位居系统内首位,全辖550余家机构网点中普惠贷款覆盖率达95.7%。为实实在在降低民营企业融资成本,该行专项出台普惠贷款利率支持政策,设立贷款利率上限,今年可为我省小微企业融资节约近3亿元的内部资金筹措成本。

  该行坚持科技引领,加大金融产品创新力度,充分挖掘利用大数据,注重内部挖潜和外部共享并重,提供新的风控技术和条件,大幅提高民企贷款的可得性。利用核心数据直击“抵押依赖”痛点。以客户纳税、海关数据为核心,开发“中银税务通宝”“中银关税通宝”“中银外贸通宝”等产品,向优质的民营企业提供信用授信。截至9月末,为861家中小企业提供税务贷款75.07亿元;针对1800余户目标客户发送“中银外贸通宝”营销额度32.18亿元。围绕核心企业为全供应链增信。2014年以来,通过供应链金融向省内民营企业累计投放超过500亿元资金。围绕蚂蚁金服、菜鸟物流等互联网平台企业,为产业链上下游的小微企业提供便利高效的供应链融资服务。

  发挥风险防控优势,纾解浙江民企“两链”困局

  该行坚持从维护浙江经济金融稳定的大局出发,始终与地方党委、政府“一条心”,与受困企业共进退,顾全大局,共渡难关。对于讲诚信、自救意愿强烈的受困企业,勤撮合、善调解,通过重组平移、债转股、引进战略投资者等多种方式,积极推进风险化解方案的落地。同时,千方百计帮助企业“资产瘦身”,降低企业的负债包袱,改善融资结构、降低财务费用,尽早恢复企业造血功能,帮助企业渡过难关。近年来,该行通过灵活组合运用债务重组、债务平移、授信展期等多种方式,累计化解风险项目近700个,涉及贷款近400亿元,有效控制了“两链”风险蔓延扩散。


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