浙江德清农村商业银行股份有限公司2017年度报告
第一节 重要提示
浙江德清农村商业银行股份有限公司(以下称“本行”)董事会保证本报告所载资料不存在任何重大遗漏、虚假陈述或者严重误导,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行董事长施贤军、行长虞承杰声明并保证年度报告中财务报告的真实、完整。
瑞华会计师事务所对本行2017年度财务会计报告进行了审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
第二节 基本情况简介
一、法定中文名称:浙江德清农村商业银行股份有限公司(简称:德清农商银行)
法定英文名称:Zhejiang Deqing Rural Commercial Bank Co.,Ltd.(简称:Deqing Rural Commercial Bank或DRCB)
二、法定代表人:施贤军
三、董事会秘书:徐鸿斌,电话:(0572)8069076,电子信箱:xhb.668252@163.com,传真:(0572)8062086
四、办公地址:浙江省德清县武康街道沈长圩街50号;邮政编码:313200
五、指定信息披露报刊:《浙江日报》
指定信息披露网址:www.deqingbank.com
年度报告备置地点:董事会办公室
六、本行组织结构:
(三农发展委员会)][提名与薪酬委员会][风险管理委员会][审计与关联交易控制委员会][消费者权益保护委员会][董事会办公室][审计部][董事会][监事会][股东大会][提名委员会][监督委员会][监事会办公室][余杭德商村镇银行][秀洲德商村镇银行][海宁德商村镇银行][定海德商村镇银行][滨海德商村镇银行][民权德商村镇银行][范县德商村镇银行][睢县德商村镇银行][台前德商村镇银行][宁陵德商村镇银行][资产负债管理委员会][考核与评审委员会][财务管理委员会][大额采购管理委员会][信贷审查委员会][科技与创新委员会][风险控制委员会(信息科技风险管理委员会)][高级管理层][营业部][国际业务部][16家分理处][23家支行][主发起设立][综合管理科][业务管理科][审计科][村镇银行管理部][合规风险部][运维保障部][办公室][人力资源部][科技信息部][计划财务部][信贷管理部][资产管理部][金融市场部][信用卡及消费金融部][绿色金融部][零售业务部][反洗钱中心][消费者权益保护中心][保卫部][后勤保障中心][监控中心][事后监督中心][清算中心][现金管理中心][监察室][考核评审中心][开发组][数据组][运维组][安全组][安全组][村镇银行科技组][授信评审中心][不良贷款处置中心][上海产品研发中心][互联网金融中心]
七、其他有关资料:
金融许可证机构编码:B1335H233050001
批准成立日期:2008年8月4日
注册地址:浙江省德清县武康街道沈长圩街50号
首次注册登记日期:2008年8月21日
最近变更注册日期:2017年12月19日
注册登记部门:湖州市工商行政管理局
企业法人营业执照统一社会信用代码:9133050076962455XQ
本行聘请的会计师事务所名称:瑞华会计师事务所
会计师事务所地址:浙江省杭州市西湖区天目山路181号天际大厦12b层
本行聘请的律师事务所名称:浙江广明律师事务所
律师事务所地址:浙江省湖州市德清县中兴南路268号
第三节 本行经营概况
一、资产负债总体情况
[项 目\&期末数\&期初数\&比期初\&项 目\&期末数\&期初数\&比期初\&总资产\&3,180,725\&2,816,423\&364,302\&总负债\&2,870,038\&2,530,420\&339,618\&现金及存放
中央银行款项\&452,178\&394,531\&57,647\&各项存款\&2,407,528\&2,132,915\&274,613\&存放同业\&144,985\&128,030\&16,955\&其中:对私存款\&1,284,235\&1,181,659\&102,576\&各项贷款\&1,502,335\&1,392,274\&110,061\&对公存款\&712,011\&611,290\&100,721\&其中:涉农贷款\&1,366,354\&1,301,913\&64,441\&所有者权益\&310,687\&286,003\&24,684\&小微企业贷款\&1,063,502\&985,264\&78,238\&其中:实收资本\&80,850\&80,850\&0\&买入返售金融资产\&14,912\&1,500\&13,412\&资本公积\&28,740\&28,740\&0\&可供出售金融资产\&392,469\&225,497\&166,972\&其他综合收益\&-3,136\&-2,210\&-926\&持有至到期投资\&99,744\&60,873\&38,871\&盈余公积\&44,378\&41,046\&3,332\&长期股权投资\&66,650\&66,650\&0\&一般准备\&57,368\&50,524\&6,844\&][单位:万元]
二、主要财务及监管指标
[项 目\&标准值\&本年度\&上年度\&增减幅度\&营业收入\& \&156,130\&150,811\&3.53\&其中:贷款利息收入\& \&92,888\&89,519\&3.76\&营业支出\& \&109,510\&106,285\&3.03\&其中:存款利息支出\& \&43,207\&42,260\&2.24\&本年利润\& \&45,795\&43,899\&4.32\&净利润\& \&35,312\&33,743\&4.65\&每股收益(货币单位元)\& \&0.44\&0.42\&4.76\&每股净资产(货币单位元)\& \&3.84\&3.54\&8.47\&职工人数\& \&583\&655\&-10.99\&股东人数\& \&3,221\&3,229\&-0.25\&股本金总额\& \&80,850\&80,850\&0.00\&表内、表外风险加权资产总额\& \&2,270,657\&1,841,848\&23.28\&资本净额\& \&317,769\&239,386\&32.74\&资本充足率\&≥8\&13.99\&13\&7.62\&核心资本充足率\&≥4\&10.66\&11.91\&-10.50\&清收不良贷款额\& \&5,969\&17,104\&-65.10\&不良贷款余额(五级)\& \&13,999\&17,876\&-21.69\&不良贷款率(五级)\& \&0.93\&1.28\&-27.34\&不良资产率(五级)\& \&0.48\&0.72\&-33.33\&存贷款比例\&≤75\&62.4\&65.28\&-4.41\&流动性比例\&≥25\&42.79\&52.45\&-18.42\&备付金比例\&≥3\&6.84\&6.33\&8.06\&固定资产比例\&≤40\&1.15\&1.37\&-16.06\&单一最大集团客户授信比例\&≤15\&3.45\&4.57\&-24.51\&最大十家集团客户授信比例\&≤75\&20.42\&29.34\&-30.40\&利息回收率\& \&98.98\&98.15\&0.85\&成本收入比\&≤40\&30.53\&30.29\&0.79\&资本利润率\&≥20\&11.84\&12.34\&-4.05\&资产利润率\&≥1\&1.18\&1.24\&-4.84\&][单位:万元、人、%、百分点]
三、贷款风险分类情况
[类 别\&期末数\&期初数\&比期初\&期末占比\&期初占比\&比期初\&正常类贷款\&1411037.66\&1294392.27\&116645.39\&93.92\&92.97\&0.95\&关注类贷款\&77298.40\&80005.47\&-2707.07\&5.15\&5.75\&-0.60\&次级类贷款\&12020.20\&16197.94\&-4177.73\&0.80\&1.16\&-0.36\&可疑类贷款\&1777.61\&1547.52\&230.09\&0.12\&0.11\&0.01\&损失类贷款\&201.16\&130.90\&70.26\&0.01\&0.01\&0.00\&不良贷款小计\&13998.98\&17876.36\&-3877.38\&0.93\&1.28\&-0.35\&贷款合计\&1502335.04\&1392274.10\&110060.94\&100\&100\&\&][单位:万元、%]
四、贷款减值准备计提情况
本行坚持审慎原则,严格按照会计准则相关要求,充分考虑外部经济形势变化与宏观调控政策影响,足额计提贷款减值准备。2017年度,提取贷款减值准备15698万元。至年末,贷款减值准备余额76700万元,拨备覆盖率547.90%,比上年末上升212.95个百分点,拨贷比5.11%,高于监管标准,具有较强风险抵补能力。
五、投资情况
(一)出资1500万元入股范县德商村镇银行,占其总股本30%。
(二)出资4800万元入股民权德商村镇银行,占其总股本40%。
(三)出资10500万元入股余杭德商村镇银行,占其总股本35%。
(四)出资7700万元入股秀洲德商村镇银行,占其总股本35%。
(五)出资4200万元入股台前德商村镇银行,占其总股本52.5%。
(六)出资5100万元入股睢县德商村镇银行,占其总股本51%。
(七)出资8800万元入股定海德商村镇银行,占其总股本40%。
(八)出资11700万元入股天津滨海德商村镇银行,占其总股本38.61%。
(九)出资3600万元入股宁陵德商村镇银行,占其总股本45%。
(十)出资8750万元入股海宁德商村镇银行,占其总股本41.67%。
第四节 全面风险管理
董事会及其专门委员会、高级管理层及其专业委员会、风险管理部门和内部审计部门等构成本行风险管理的组织架构。近几年以来,经济金融形势严峻复杂,本行坚持以发展质量和效益为中心,坚定不移地推进控风险、强内控、精管理,风险管理水平进一步提高。
一、信用风险
2017年逐步优化关联交易审核流程,通过定期梳理和完善关联方信息采集口径,进一步识别关联方关系;加强关联交易管理,对涉及重大关联交易的客户纳入名单制管理,严格授用信环节审批流程;新增贷款严格执行“禁五审三”原则,年初制定《浙江德清农村商业银行股份有限公司2017年信贷工作指导意见》,严格控制大额贷款新增;加强贷款“三查”管理,增设信贷预警模块,对疑点信息进行实时预警;发挥预警体系作用,加大对信用风险的排查力度,确保及时、真实反映风险情况。
二、市场风险
2017年本行修订债券投资管理办法,进一步加强了投资前、中、后的管理;修订市场风险管理办法,保证相关业务在风险可控范围内开展;根据宏观经济政策和金融市场变化,及时调整和完善内外部定价体系,优化内部资金转移定价,将利率风险纳入全行经济资本考核体系中,引导全行注重利率风险。2017年末本行尚无交易账户,只有银行账户,面临的市场风险以利率风险和汇率风险为主。
三、流动性风险
本行高度重视流动性风险管理,2017年末本行流动性的总体情况表现较好,富余资金的运作期限合理,资产变现能力较强,一级准备与二级准备较充裕,不存在较大支付风险。各项资产、负债业务在2017年保持一个稳定增长的趋势,核心存款来源稳定,支付压力较小,流动性风险较低。2017年末,本行流动性主要监管指标全部达到监管标准且均超过监管要求的满分值。除了流动性比例和存贷比较上年有所下降外,其他指标都较上年加强。
四、操作风险
2017年本行开发了操作风险管理系统,按照“禁止类、风险类及一般类”风险点,实现了对主要风险类别的自动监测及前瞻性预警;牵头推进三级检辅体系建设,基本搭建了本行三级检辅体系的制度及系统框架设计;梳理各项业务风险点合计671个,其中涉及禁止类风险点170个,风险类风险点201个,一般类风险点300个,并行文下发;新修订《员工行为处罚办法》与《员工积分管理办法》,落实处罚标准化及规范化建设。
五、声誉风险
本行对舆情监测的范围覆盖了本县的媒体,实行24小时值班制度,由专门人员通过百度等搜索工具进行监控。针对辖内各机构的日常风险隐患,本行各业务管理部门及时建立风险监测体系,加强跟踪、监测;2017年重新制定了投诉管理办法,进一步完善投诉的管理机制,重点明确了“投诉三见面”的原则,要求对投诉事件的起因、性质、影响和改进措施进行领导跟踪处理,同时根据投诉性质相应进行合规质询或进行相应处罚。本行在防控声誉风险中,注重事前预防,2017年本行未出现负面舆情或重大突发事件,声誉风险管理机制得到进一步完善。
第五节 股本及关联交易情况
一、股份结构情况
2017年末,本行总股份808,500,005股,其中法人股374,128,251股,占股份总额的46.27%,自然人(包括职工)股434,371,754股,占股份总额的53.73%;自然人股中本行职工股111,170,871股,占股份总额的13.75%。
二、股东及前十大户法人股东和自然人股东情况
报告期末,本行股东3221名,其中法人股东163名,员工股东435名,非员工股东2623名。
[股东名称\&法定代表人\&持股金额(万股)\&持股比例(%)\&华盛达控股集团有限公司\&袁建华\&4204.77\&5.20\&德清县中能热电有限公司\&姚建华\&4099.64\&5.07\&德华集团控股股份有限公司\&丁鸿敏\&4099.41\&5.07\&德清县万盛装饰工程有限公司\&蓝云\&2940\&3.64\&浙江湖州兆龙网络科技有限公司\&姚银龙\&2472.54\&3.06\&德清辰德实业有限公司\&杨敏\&2450.7\&3.03\&德清县莫干山能源开发有限公司\&杜军\&2205\&2.73\&德清联盛投资有限公司\&丁思婕\&1943.34\&2.40\&浙江深汇印业有限公司\&范昕炜\&1009.89\&1.25\&浙江津岩进出口有限公司\&唐海荣\&1001.07\&1.24\&][前十大户法人股东名单]
[股东姓名\&身份证号码\&持股金额(万股)\&持股比例(%)\&郑毓\&3301**********2756\&294.19\&0.36%\&钱小妹\&3305**********3622\&294.15\&0.36%\&张耿曼\&3305**********002X\&279.45\&0.35%\&王克祥\&3305**********0211\&243.43\&0.30%\&许树根\&3301**********0311\&220.69\&0.27%\&陈建荣\&3305**********2637\&191.25\&0.24%\&钱海平\&3305**********0216\&191.25\&0.24%\&郑小华\&3301**********1913\&183.75\&0.23%\&魏律明\&3305**********0215\&176.55\&0.22%\&黄珍珍\&3305**********0046\&176.4\&0.22%\&][前十大户自然人股东名单
]
三、重大关联交易情况
[关联方名称\&贷款余额\&贷款余额占净资产的比例%\&银行承兑汇票\&贴现\&开出信用证\&华盛达控股集团有限公司及关联\&10950\&3.45\&-\&-\&-\&德华集团控股股份有限公司\&6900\&2.17\&-\&-\&-\&合计\&17850\&5.62\&\&\&\&][单位:万元]
第六节 公司治理情况
报告期内,本行严格按照《公司法》《商业银行法》等法律法规制定了章程及各项规章制度,从制度上加强了公司治理,并对董事会各专门委员会进行了职责明确,搭建了全面风险管理框架,完善了本行“三会一层”的组织架构,提升了公司治理水平。
一、股东大会情况
德清农商银行于2017年4月13日召开2016年度股东大会,会议投票表决通过了《2016年度董事会工作报告》《2016年度监事会工作报告》《2016年度独立董事述职报告》《2016年度三农金融服务报告》《2016年财务决算报告》《2017年财务预算报告》《2016年度利润分配预案》《关于授权董事会审批股份分红事项的议案》。会议由律师给予法律见证。
二、董事会的构成及其工作情况
(一)董事会成员基本情况
[类别\&姓 名\&性别\&出生
年月\&派出单位及职务\&是否领取报酬\&本人持股数
(万股)\&派出单位
持股数(万股)\&执行董事\&施贤军\&男\&1970.06\&德清农商银行董事长\&是\&1.19\&-\&执行董事\&虞承杰\&男\&1969.10\&德清农商银行行长\&是\&147.147\&-\&执行董事\&徐鸿斌\&男\&1968.11\&德清农商银行董事会秘书\&是\&45.01\&-\&股权董事\&袁建华\&男\&1960.03\&华盛达控股集团有限公司董事长\&否\&0\&4204.76\&股权董事\&程树伟\&男\&1966.10\&德华集团控股股份有限
公司副总经理\&否\&136.5\&4099.41\&股权董事\&姚建华\&男\&1968.11\&德清县中能热电有限公司董事长\&否\&0\&4099.64\&股权董事\&朱陈强\&男\&1964.06\&德清龙建工程审计事务所有限公司董事长\&否\&0\&368.38\&股权董事\&姚金龙\&男\&1961.12\&浙江湖州兆龙网络科技有限公司\&否\&0\&2472.54\&股权董事\&沈建忠\&男\&1968.04\&自然人\&否\&138.32\&-\&股权董事\&鲍红女\&女\&1975.01\&自然人\&否\&95.4\&-\&独立董事\&蒋岳祥\&男\&1964.12\&浙江大学经济学院金融系教授、博士生导师\&否\&-\&-\&独立董事\&李建琴\&女\&1968.12\&浙江大学经济学院经济系副主任\&否\&-\&-\&]
(二)董事会工作情况
1.董事会会议召开情况
报告期内本行共召开4次例会和3次临时会议,审议内容涉及2016年度财务决算、2017年度财务预算、2016年度利润分配方案、行长室工作报告、董事会工作报告、审计工作报告、董事及高级管理人员年度履职评价报告、年度合规风险自我评估报告、关联交易报告、三农金融服务报告、压力测试报告、聘请会计师事务所等方面,共表决通过了44项决议。
2.董事会对股东大会的执行情况
报告期内,董事会按照股东大会的决议,制定工作计划,落实股金分红方案,严格执行股东大会通过的预算方案,在预算指标下全面完成各项经营任务。
3.独立董事工作情况
[姓名\&应参加董事会
会议次数\&亲自出席
次数\&委托出席
次数\&缺席
次数\&李建琴\&7\&7\&0\&0\&蒋岳祥\&7\&6\&1\&0\&]
4.董事会专门委员会会议召开情况
报告期内,共召开董事会专门委员会会议14次,其中战略发展委员会(三农发展委中会)会议2次,风险管理委员会会议3次,审计与关联交易控制委员会会议4次,提名与薪酬委员会会议3次,消费者保护委员会会议2次。
三、监事会的构成及其工作情况
(一)监事会成员情况
[类别\&姓名\&性别\&出生
年月\&派出单位及职务\&是否领取报酬\&本人持股数
(万股)\&派出单位持股数(万股)\&员工监事\&谢学民\&男\&1967.11\&德清农商银行监事长\&是\&103.047\&-\&员工监事\&沈帆\&女\&1973.07\&德清农商银行人力资源部总经理\&是\&29.54\&-\&员工监事\&史琛洁\&女\&1984.02\&德清农商银行办公室主任\&是\&0\&-\&股权监事\&唐海荣\&男\&1963.02\&德清津岩进出口有限公司董事长\&否\&-\&1001.07\&股权监事\&蓝云\&男\&1963.09\&德清县万盛装饰工程有限公司总经理\&否\&-\&2940\&股权监事\&张建良\&男\&1974.01\&德清兴翼氟塑制品有限公司总经理\&否\&52.47\&187.57\&股权监事\&沈爱轩\&男\&1961.02\&自然人\&否\&6.02\&-\&股权监事\&归毛头\&男\&1957.05\&自然人\&否\&5.43\&-\&外部监事\&陆明秀\&女\&1947.06\&原人民银行湖州市中心支行行长现退休\&否\&-\&-\&]
(二)监事会工作情况
1.监事会会议召开情况
报告期内,本行监事会共召开4次例会和1次临时会议,审议内容涉及监事会2016年度工作报告、监事会2017年度工作规划、监事会关于2016年董事履职评价的报告、监事会关于2016年高级管理人员履职评价的报告、内部审计工作报告、监事会专业委员会组成人员调整方案等方面,共表决通过了7项决议。
2.监事会发表的独立意见
报告期内,为维护股东和员工的利益,监事会根据《公司法》及本行章程有关规定,对财务状况及董事、高级管理层人员履职情况进行了监督。具体情况如下:
(1)监督本行依法经营情况
报告期内,德清农商银行依法经营,规范管理,经营业绩客观真实,决策程序合法有效,没有发现董事、经营管理层在履行职责时有违反法律、法规、本行章程或损害股东利益的行为。
(2)监督本行财务状况
监事会认真审查了德清农商银行2017年度会计财务状况及审计报告,认为该报告内容真实、准确、完整,客观反映了本行财务状况和经营成果。
(3)股东大会决议执行情况
报告期内,监事会对董事会提交股东大会审议的各类报告和提案没有异议,认为董事会认真履行了股东大会的有关决议。
四、经营管理层成员构成及分工情况
[职 务\&姓名\&性别\&出生年月\&分管工作范围\&持股数(万股)\&行长\&虞承杰\&男\&1969.10\&主持经营管理层工作,兼管办公室、合规风险部、人力资源部\&147.147\&副行长\&王芳\&女\&1973.01\&协助行长分管零售业务部、信用卡及消费金融部、绿色金融部\&73.647\&副行长\&曹治中\&男\&1976.06\&协助行长分管运维保障部、信贷管理部、科技信息部\&44.247\&副行长\&张昌信\&男\&1976.12\&协助行长分管计划财务部、金融市场部/资产管理部、村镇银行管理部\&0\&]
第七节 重大事项
2017年度,本行无重大经济案件和重大经济责任事故发生。
第八节 附 录
一、2017年度审计报告
本行2017年度财务会计报表业经瑞华会计师事务所审计,并出具了《2017年度审计报告》(瑞华审字[2018]33060076)在所有重大方面公允地反映了本行2017年12月31日的财务状况及2017年度的经营成果和现金流量,没有出具解释性说明、保留意见、拒绝表示意见或否定意见。
二、2017年度财务会计报表(资产负债表、利润表、现金流量表)
浙江德清农村商业银行股份有限公司2017年度报告
项 目 | 注释 | 期末金额 | 期初金额 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 七、1 | 4,521,782,844.77 | 3,945,309,280.63 |
贵金属 | |||
存放同业款项 | 七、2 | 1,449,850,517.36 | 1,280,303,672.03 |
拆出资金 | 七、3 | 178,970,000.00 | 124,970,000.00 |
交易性金融资产 | |||
衍生金融资产 | |||
买入返售金融资产 | 七、4 | 149,120,000.00 | 15,000,000.00 |
应收款项类金融资产 | 七、5 | 4,895,512,019.48 | 5,237,187,904.12 |
应收利息 | 七、6 | 69,396,710.47 | 68,189,878.02 |
应收股利 | |||
发放贷款和垫款 | 七、7 | 14,256,346,913.15 | 13,323,966,008.77 |
可供出售金融资产 | 七、8 | 3,924,690,277.29 | 2,254,967,971.56 |
持有至到期投资 | 七、9 | 997,440,010.56 | 608,732,319.58 |
长期股权投资 | 七、10 | 666,500,000.00 | 666,500,000.00 |
投资性房地产 | |||
固定资产 | 七、11 | 366,294,419.25 | 171,596,986.73 |
在建工程 | 七、12 | 32,971,364.64 | 222,702,333.51 |
固定资产清理 | |||
无形资产 | 七、13 | 66,097,792.14 | 64,026,254.67 |
抵债资产 | |||
递延所得税资产 | 七、14 | 181,303,423.61 | 144,061,706.03 |
待处理财产损溢 | |||
其他资产 | 七、16 | 50,976,660.51 | 36,715,508.71 |
资产总计 | 31,807,252,953.23 | 28,164,229,824.36 |
项目 | 注释 | 期末金额 | 期初金额 |
负债: | |||
向中央银行借款 | 七、17 | 150,000,000.00 | |
同业及其他金融机构存放款 | 七、18 | 630,472,262.96 | 1,851,468,047.64 |
拆入资金 | |||
交易性金融负债 | |||
衍生金融负债 | |||
卖出回购金融资产款 | 七、19 | 335,780,040.00 | 539,568,000.00 |
吸收存款 | 七、20 | 24,075,282,015.17 | 21,329,152,710.08 |
应付职工薪酬 | 七、21 | 48,766,919.21 | 54,538,478.47 |
应交税费 | 七、22 | 80,710,569.42 | 16,647,939.75 |
应付利息 | 七、23 | 554,299,810.28 | 517,538,351.77 |
应付股利 | |||
预计负债 | |||
应付债券 | 七、24 | 2,945,004,887.16 | 790,541,250.58 |
递延所得税负债 | 七、14 | 7,673,592.31 | 9,105,422.68 |
其他负债 | 七、25 | 22,389,001.73 | 45,639,399.13 |
负债合计 | 28,700,379,098.24 | 25,304,199,600.10 | |
所有者权益: | |||
股本 | 七、26 | 808,500,005.00 | 808,500,005.00 |
资本公积 | 七、27 | 287,400,438.96 | 287,400,439.14 |
减:库存股 | |||
其他综合收益 | 七、28 | -31,355,059.40 | -22,098,596.20 |
盈余公积 | 七、29 | 443,781,657.39 | 410,458,819.14 |
一般风险准备 | 七、30 | 573,681,240.15 | 505,238,327.22 |
未分配利润 | 七、31 | 1,024,865,572.90 | 870,531,229.96 |
归属于母公司所有者权益合计 | 3,106,873,854.99 | 2,860,030,224.26 | |
少数股东权益 | |||
所有者权益合计 | 3,106,873,854.99 | 2,860,030,224.26 | |
负债和所有者权益合计 | 31,807,252,953.23 | 28,164,229,824.36 |
编制单位:浙江德清农村商业银行股份有限公司 金额单位:人民币元
2017年12月31日
利 润 表
编制单位:浙江德清农村商业银行股份有限公司 金额单位:人民币元
2017年度
项 目 | 注释 | 本年数 | 上年数 |
一、营业收入 | 953,669,151.26 | 893,182,545.52 | |
(一)利息净收入 | 479,601,564.41 | 416,329,696.23 | |
利息收入 | 七、32 | 1,072,762,068.40 | 1,019,534,177.12 |
利息支出 | 七、32 | 593,160,503.99 | 603,204,480.89 |
(二)手续费及佣金净收入 | 44,920,948.00 | 14,393,372.09 | |
手续费及佣金收入 | 七、33 | 59,392,638.14 | 26,118,729.90 |
手续费及佣金支出 | 七、33 | 14,471,690.14 | 11,725,357.81 |
(三)投资收益(损失以"-"号填列) | 七、34 | 434,766,148.18 | 447,728,231.18 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | |||
(四)公允价值变动收益(损失以"-"号填列) | |||
(五)汇兑损益(损失以"-"号填列) | 七、35 | -7,394,600.18 | 13,677,658.35 |
(六)其他业务收入 | 七、36 | 1,775,090.85 | 1,053,587.67 |
二、营业支出 | 487,470,623.75 | 447,923,210.54 | |
(一)税金及附加 | 七、37 | 9,137,468.98 | 14,953,738.61 |
(二)业务及管理费 | 七、38 | 290,409,169.51 | 269,934,982.89 |
(三)资产减值损失 | 七、39 | 187,208,153.26 | 162,381,827.04 |
(四)其他业务成本 | 七、40 | 715,832.00 | 652,662.00 |
三、营业利润(亏损以"-"号填列) | 466,198,527.51 | 445,259,334.98 | |
加:营业外收入 | 七、41 | 4,750,155.98 | 6,327,159.53 |
减:营业外支出 | 七、42 | 12,999,343.73 | 12,601,206.57 |
四、利润总额(亏损以"-"号填列) | 457,949,339.76 | 438,985,287.94 | |
减:所得税费用 | 七、43 | 104,829,245.05 | 101,556,097.23 |
五、净利润(亏损以"-"号填列) | 353,120,094.71 | 337,429,190.71 | |
归属于母公司所有者的净利润 | |||
少数股东损益 | |||
六、其他综合收益的税后净额 | -9,256,463.38 | -30,244,846.44 | |
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益 | 七、44 | ||
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | |||
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 | |||
3.其他不可转损益综合收益 | 七、44 | ||
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益 | 七、44 | -9,256,463.38 | -30,244,846.44 |
1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 | |||
2.可供出售金融资产公允价值变动损益 | 七、44 | -9,256,463.20 | -30,244,846.37 |
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | |||
4.外币财务报表折算差额 | -0.18 | -0.07 | |
5.其他可转损益综合收益 | |||
七、综合收益总额 | 343,863,631.33 | 307,184,344.27 | |
归属于母公司所有者的综合收益总额 | |||
少数股东综合收益总额 | |||
八、每股收益 | |||
(一)基本每股收益 | |||
(二)稀释每股收益 |
项目 | 注释 | 本年数 | 上年数 |
一、经营活动产生的现金流量: | |||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 1,524,365,902.76 | 1,433,807,313.69 | |
向中央银行借款净增加额 | -150,000,000.00 | 70,000,000.00 | |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | -618,414,167.82 | 89,573,680.00 | |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 1,125,988,152.89 | 1,051,209,326.14 | |
收到其他与经营活动有关的现金 | 八、1(1) | 5,578,662.99 | 9,921,561.34 |
经营活动现金流入小计 | 1,887,518,550.82 | 2,654,511,881.17 | |
客户贷款及垫款净增加额 | 674,732,849.82 | 929,689,517.13 | |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 155,888,153.20 | 305,255,077.52 | |
向其他金融机构拆出资金净增加额 | -100,000,000.00 | ||
支付利息、手续费及佣金的现金 | 577,107,355.42 | 555,367,078.04 | |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 181,297,973.53 | 195,372,136.35 | |
支付的各项税费 | 79,658,523.05 | 165,243,101.89 | |
支付其他与经营活动有关的现金 | 八、1(2) | 121,049,056.46 | 78,895,805.87 |
经营活动现金流出小计 | 1,689,733,911.48 | 2,229,822,716.80 | |
经营活动产生的现金流量净额 | 198,615,749.30 | 424,689,164.37 | |
二、投资活动产生的现金流量: | |||
收回投资收到的现金 | 29,998,470.00 | 5,290,841,250.00 | |
取得投资收益收到的现金 | 464,458,062.84 | 433,533,688.78 | |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 74,838.22 | 783,044.10 | |
收到其他与投资活动有关的现金 | |||
投资活动现金流入小计 | 494,531,371.06 | 5,725,157,982.88 | |
投资支付的现金 | 1,814,056,726.47 | 6,075,967,173.70 | |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 50,887,173.42 | 81,837,459.58 | |
支付其他与投资活动有关的现金 | |||
投资活动现金流出小计 | 1,864,943,899.89 | 6,157,804,633.28 | |
投资活动产生的现金流量净额 | -1,370,412,528.83 | -432,646,650.40 | |
三、筹资活动产生的现金流量: | |||
吸收投资收到的现金 | |||
发行债券收到的现金 | 6,954,686,726.58 | 2,465,322,100.00 | |
收到其他与筹资活动有关的现金 | |||
筹资活动现金流入小计 | 6,954,686,726.58 | 2,465,322,100.00 | |
偿还债务支付的现金 | 4,800,223,090.00 | 2,320,857,993.21 | |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 97,020,000.60 | 53,900,000.00 | |
支付其他与筹资活动有关的现金 | |||
筹资活动现金流出小计 | 4,897,243,090.60 | 2,374,757,993.21 | |
筹资活动产生的现金流量净额 | 2,057,443,635.98 | 90,564,106.79 | |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -7,394,600.18 | 13,677,658.35 | |
五、现金及现金等价物净增加额 | 八、3 | 878,252,256.27 | 96,284,279.11 |
加:年初现金及现金等价物余额 | 2,514,220,420.82 | 2,417,936,141.71 | |
六、年末现金及现金等价物余额 | 3,392,472,677.09 | 2,514,220,420.82 |
编制单位:浙江德清农村商业银行股份有限公司 金额单位:人民币元
2017年度