开卡就有巨额资金汇入，这岂不是天上掉馅饼的事。近日，大批市民前往农行舟山分行网点新开借记卡，期待着能赚上一笔，幸好该行及时做好风险提示，迅速报告公安机关，阻止了事态进一步发展。

　　5月9日至12日，农行岱山县支行营业室和新澜支行员工发现客户成群结队来开借记卡，多数年纪较大，部分是家庭成员一起办卡，未发现可疑组织陪同人员。大堂经理觉得可疑，仔细询问客户办卡用途，大多数人回答汇款给子女，其他不愿多说。客户口径基本一致，大堂经理认为大批量开卡行为背后存在传销、诈骗等违法行为的可能性，对他们进行风险提示，但客户不顾劝阻执意办卡。

　　这引起了农行岱山县支行负责人的高度重视，要求员工做好风险提示，同时迅速报告公安机关，并通过内网提醒农行其他网点进行防范。岱山县公安局经侦大队民警到现场了解情况，提示风险，并规劝市民谨慎开卡。截至5月12日，农行岱山县支行营业室、新澜支行、衢山支行3个网点发现可疑卡160张。考虑到办卡人多数为渔农村老年人，文化程度不高，极易受到非法组织蛊惑，农行岱山县支行对部分客户进行了电话回访，做好风险提示，但仍无法得知客户开卡原因。

　　5月14日，老李到农行朱家尖支行办借记卡，由于相互比较熟悉，该行大堂经理仔细询问其开卡用途，他才道出了实情。原来，大家开卡是为参与民间集资活动，有人号称“中国民间资产协会”组织民众开卡，只要将卡号、身份证号、联系电话上交，同时支付105元参与费，就能参与活动。也可网上注册，另收10元费用。参与者凑足一定量的卡，5月底就能收到1000万元资金。该机构还声称这项集资属合法活动，以此骗取民众信任。很多人抱着也就损失100来元钱的心态，在1000万元巨资引诱下纷纷加入。

　　据了解，农行舟山分行一直重视防诈骗、反洗钱工作，引导员工强化安全防范意识，奖励成功防范诈骗案件的员工；组织辖内网点开展打击治理电信网络新型违法犯罪活动，积极配合公安机关做好涉案账户查控。今年累计发放防诈骗宣传资料约5500份，把防范电信网络诈骗宣传作为常规工作常抓不懈。

　　银行温馨提示：将身份证号和手机号交给外人，存在风险隐患，凭这些资料就能制造一张复制卡，犯罪分子可另作他用；泄露了本人资料，其在银行的其他资产也产生了风险。