投资理财，如果说以前尚属于“少数人的游戏”，那么置身于如今这个财富涌流的时代，它正在快速发展成为一种“大众需求”。

　　有一个经常被引用的数据，在我国中等收入阶层人数约有2.47亿人，已占到总人口的近1/5，并且以每年1％的速度增长。这些人是理财服务的“显性群体”。除此之外，广大在满足了基本生活条件所需之后尚有节余的百姓，则是基数更为庞大的“潜在群体”，他们也越来越迫切地寻求能让手中有限的钱再生钱的途径。

　　大众对于投资理财服务的需求尽管呈现高涨之势，但如今投资理财服务的表现并不能令人满意。

　　一方面，专业理财师的数量难以满足百姓所需。近年来，作为国际金融理财师认证协会（CFP）在中国的指定合作方，中国金融理财标准委员会虽然已经向国内培养输送了近两万名专业理财师，但依然远远不够。据估算，未来中国金融理财师职业的缺口可能高达50万人。

　　另一方面，投资理财服务与百姓的需求之间还存在较大的差距。有些理财师比较倾向于推销自己所在的金融机构代理的理财产品，而有些理财师在为客户提供投资理财服务时也往往缺乏“以人为本”的意识。他们不能如人们所期望的那样，根据客户在事业发展的不同阶段，按照其身份、收支状况的变化以及不同的投资偏好、资金规模和个人意愿，组合运用各种不同金融领域的产品制定储蓄、保险、投资计划，以及税务对策等理财方案，同时予以实时跟踪，动态监测。

　　百姓投资理财的需求与相应的专业服务之间的差距，犹如横亘于投资理财市场的一道鸿沟，影响着百姓的经济收益，也制约了我国投资理财市场的更好发展。当前，面对大众理财观念的相对滞后以及投资理财指导的不到位，我们亟待努力壮大专业理财队伍，建立健全科学的投资理财服务体系和标准，为广大百姓顺畅地投资理财铺平道路。