日前,浙江某电器有限公司与中行金华分行签订了一笔为期3个月的欧元远期结汇组合产品协议,通过远期外汇买卖,卖出美元、买入欧元,在锁定汇率风险的基础上赚取了汇率差价收益。
近期欧元兑美元汇率持续走高,2月27日首次突破1.51价位,创下欧元上市以来的新高。随着欧元兑美元的上升,人民币兑欧元的远期结汇价格也一路攀升。中行金华分行及时研究相关组合产品,以帮助企业锁定汇率风险、赚取更多收益。
据悉,该行通过业务创新为企业理财的做法受到企业大力欢迎。今年2月以来,该行下属的永康支行已为企业叙做了共计307万美元的掉期业务,不仅有效缓减了企业集中归还出口商业发票贴现和远期结售汇业务交割所带来的美元资金压力,同时也为企业创造了一定的财务收益。面对持续升高的汇率波动风险,武义支行根据当地出口加工贸易型企业数量众多、美元收汇数额较大的实际情况,积极为企业提供远期结汇资金产品,今年前两个月已为5家企业叙做远期结汇总额1725万美金,使企业达到了规避汇率风险、锁定远期成本、增加收益的多个目的。
针对市场需求变化,中行金华分行还积极创新,适时推出企业所需产品。近日,义乌支行为辖内某客户叙做三笔国际金融公司(IFC)担保项下福费廷转卖业务,金额总计33.64万美元。这是国内首次办理的IFC担保项下的福费廷业务,也是中行系统与IFC在全球贸易融资项目(GTFP)下贸易融资领域内的首次合作。据悉,该业务开证行地区风险较高、付款期限长,通过目前这种方式叙做,不仅可有效转嫁风险,而且在价格方面极具优势,有效推动了外向型经济的发展。(吴星南)