为缓解客户认购新基金“凌晨摸黑排队仍空手而归”等问题，中国证监会拟调整基金募集方式，启动“全额预缴，比例配售，余额退回”的发行方式，并将首先从招商核心价值基金开始采用该方式销售。

　　据省工行个金部相关负责人介绍，工行代销招商核心价值基金的时间预计为３月２６日（具体时间以正式公告为准），客户可向工行各网点联系预约。（宣书桓 黄向荣）　

　　

　　

　　●招商核心价值基金比例配售原则

　　（１）发行期内，当申请认购总金额小于（含等于）基金最大募集额度１００亿元时，投资者可以获得全额认购，即按投资者的实际申请认购金额配售基金份额。

　　（２）发行期内，当申请认购总金额大于基金最大募集额度１００亿元时投资者可以获得比例认购，按申请认购总金额和基金最大募集额度１００亿元计算配售比例，配售比例保留小数点后４位。即：配售比例＝１００亿÷申请认购总金额，投资者的有效认购金额＝投资者的申请认购金额×配售比例。

　　●基金的认购费率及认购份额

　　（１）认购费率。该基金的认购费率按有效认购金额进行分档。投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。如果本次基金募集配售比例较低，可能出现申请认购金额适用费率与有效认购金额适用费率存在差异的情况。

　　（２）认购份额。该基金认购份额的计算包括有效认购金额折算的基金份额加上申请认购总金额在募集期产生的利息折算的基金份额（利息具体数额以注册登记人的记录为准）。认购份额计算保留至小数点以后两位，两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产计入基金资产。利息折算份额不收认购手续费，也不受账户最低持有份额的限制。该基金认购份额的计算方法为：

　　有效认购金额＝申请认购金额×配售比例

　　认购费用＝有效认购金额×认购费率

　　净认购金额＝有效认购金额＋申请认购金额的利息－认购费用

　　认购份额＝净认购金额／基金份额面值

　　例：某投资者投资１００万元申请认购招商核心价值混合型证券投资基金，假设该笔申请认购产生利息５００元，本基金的配售比例为３０％，则其可得到的认购份额为：

　　有效认购金额＝１００００００×３０％＝３０００００元

　　认购费用＝３０００００×１．２％＝３６００元

　　净认购金额＝３０００００＋５００－３６００＝２969００元

　　认购份额＝２969００／１．００＝ ２969００份